【2019年7月末】資産状況【前月比+18万円(+2.0%)】
2019年7月末時点での資産を確認します。
1.資産動向
2.総資産
資産総額9,470,614円、前月比+187,836円(+2.0%)、前年比+2,611,296円でした。
総資産は、節目の1,000万円まで残り50万円程となり、カウントダウンが始まりました。2019年内に達成したいところです。
また、前年比も目標の2,160,000円(180,000円/月)を大きく上回っています。(目標が低い?)
3.無リスク資産
無リスク資産3,211,308円、前月比-134,763円。
個人的に、無リスク資産※は、300万円あればOKと考えています。
※ここでいう、「無リスク資産」は普段の生活費など株式投資に回さないお金、つまり、「生活防衛資金」の位置づけです。
4.リスク資産
リスク資産6,259,306円、前月比+322,599円(+5.4%)。
損益が+2.3%改善するなど、好調な1月でした。
4.1投資資金
現金比率16.8%で、目標の15-20%をキープしています。
※私は、生活防衛資金の他にリスク資産の中で現金を保有することにしています。
4.2全世界株式
全世界株式の割合は32.4%(目標30%)。
損益は+3.91%でした。なかなか調子が上がってきませんね。
4.3米国株式
米国株式の割合は50.8%(目標50%)。
損益は+16.64%でした。二年前に購入したVTIが引っ張ってくれています。
5.まとめ
節目の資産1000万円まで、残り53万となりました。
2019年中に達成してさっさと次のステージに進みたいところです。
また、無リスク資産が十分な水準になりました。財形貯蓄をやめ、リスク資産に全BETしたいと思います。