【総資産】1,981万円(前月比+133万円)【2021年6月末】
総資産
2021年6月末時点での総資産を確認します。
大爆発です!!
①先月比
総資産は1,981万円となり、先月から+133万円(+7.2%)でした。
賞与による入金とリスク資産の上昇により、
単月の増分としては過去最高を更新しています。
②年初来
総資産は、年初来で+403万円(+25.6%)となっています。
とんでもないスピードで増加しています。
もちろん、要因はリスク資産の増加が大きく、
「入金による効果」と「投資による効果」が両輪の活躍です。
次の関門
やはり、総資産2,000万円でしょう。
前月時点では残り152万円でまだまだ先は遠い感じでしたが、
一気に6月末時点で残り20万円まで来ました。
いよいよカウントダウンの開始です。
【投資記録】1,657万円(前週比)+38万円【2021年7月第1週】
①投資成績
今週は、損益額が+約20万円でした。
今週も快調に上昇する結果となりました。
上がりすぎでは・・・?
まあ何もできないので、ひたすら保持し続けるのみですね。
②ポートフォリオ構成
続いて、ポートフォリオ構成の確認です。
現金が+10万円(入金による)、全世界株が+7万円、米国株が+21万円です。
現金比率が32%で、依然として高比率になっています。
標準比率20%に向けて少しずつ是正が必要かもしれません。
③現金の内訳
最後に、現金の内訳確認です。
相変わらず日本円の比率が高く、米ドルに転換していきたいところです。
しかし、為替がどんどん円安方向に進んでいます。。。
毎日2000円ずつ定期的にドル化していますが、
スポット的にドル化は今はしないことにします。
【投資記録】1,619万円(前週比)+64万円【2021年6月第4週】
①投資成績
今週は、損益額が+約31万円でした。
先週の下落分を取り戻す上昇ですね。
軽く月収レベルの変動がありますね・・・!
増えて何よりです。
②ポートフォリオ構成
続いて、ポートフォリオ構成の確認です。
現金が+30万円(入金による)、全世界株が+8万円、米国株が+25万円です。
現金比率が32%に上昇しましたが、
株式も上昇傾向のため、追加投資はまだ先かな。
③現金の内訳
最後に、現金の内訳確認です。
相変わらず日本円の比率が高く、米ドルに転換していきたいところです。
しかし、為替がどんどん円安方向に進んでいます。。。
毎日2000円ずつ定期的にドル化していますが、
スポット的にドル化は今はしないことにします。
【令和2年度分】国税還付金振込通知書が来ました!
ついに来た!!!
先日、待ちに待った国税還付金振込通知書が来ました。
いやー、やっと来た。
送付してから4か月くらいたって通知書が来ました。。。
誤発送とかの理由で、確定申告失敗したと思ってました。
これでめでたく令和2年度の確定申告も無事に成功しました。
めでたしめでたし。
何のために確定申告したのか?
そもそもサラリーマンの分際で、なんで確定申告したの?と思われるでしょう。
普通は不要(サラリーマンなら会社がやってくれる)ですが、
私の場合、以下の2つの理由から個人でも確定申告をしています。
①ふるさと納税
これが大きな理由ですね。
ふるさと納税は一般的にも有名な制度ですので、利用している人も多いでしょう。
確定申告不要となる制度(ノンストップ特例制度だっけ?)も使うことが出来ますが、
私の場合、自治体数が上限を超えることが多いため、
確定申告しています。
もし、確定申告をしなければ、
ただただ高いお金を払って買い物をしたのと変わらないため、
必ず確定申告にて「寄付金控除」を受ける必要があります。
必須です!
寄付金控除を受けることが出来れば、いわゆる自己負担2000円で返礼品がもらえたことになります。
確定申告を忘れたら悲劇です。
そんなこんなで、令和2年度分も無事に寄付金控除を受けることが出来ました!
②外国税額控除
もう1つの理由は、「外国税額控除」です。
こちらは、超マイナーな理由でしょう(笑)
米国株式に投資している方はよく知っているかもしれません。
私の場合は、まさに米国株式によって、この申告をしています。
何の控除かを簡単に言えば、
米国株式・ETFで配当金等が生じたとき、
現地(アメリカ)と日本の両方でそれぞれ税金が徴収されます。
このとき両方で徴収されるのは可哀そうだから、
外国税額を控除してあげる、というものです。(笑)
私も何となくしか理解していません。
配当金通知書をよく見ると、外国源泉徴収税額という欄があり、
そこに記載の金額が控除対象になります。
まあ金額がまだまだ微々たるものなので、
ついでに申告している感じですね。
ほんとについで。
こちらも令和2年度分は無事に申告できました!
忘れた頃に
令和2年度分も無事に確定申告できました!
よかったよかった
何よりふるさと納税により住民税が控除されるはずなので、一安心です。
今年もおそらく確定申告することになりますが、
忘れず間違えずにやるだけですね。
【投資記録】1,554万円(前週比)-12万円【2021年6月第3週】
①投資成績
今週は、損益額が約12万円減少しました。
久々に下がった気がします。
軽く10万円は飛んでいきます。
②ポートフォリオ構成
続いて、ポートフォリオ構成の確認です。
米国株を中心に下げていますね。(-2.4%)
しかし相変わらず損益率が60.7%あります。
今までどんだけ上がってたんや。。。
現金比率は、変わらず31%ですね。
まだ買いに動くには早いということか・・!
株式が下がるほど現金比率は上がってきますから。
③現金の内訳
最後に、現金の内訳確認です。
日本円の比率が高く、米ドルに転換したいところです。
しかし、為替が円安に。。。
どんどん円安に。。。
暫く放置だな、これは。(定期入金は続けるとして)
【配当】753円(年初来18,225円)【2021年5月度】
【投資記録】1,568万円(前週比)+11万円【2021年6月第2週】
①投資成績
今週は、損益額が約7万円増加しました。
日当1万円ですね。
②ポートフォリオ構成
続いて、ポートフォリオにおける現金比率の確認です。
相変わらず現金比率は約30%で、目標の20%に対して高止まりしています。
しかし、全世界株式、米国株式ともに株価が高止まりしているので、
追加投資は待つこととします。
③現金の内訳
最後に、現金の内訳確認です。
目標の現金内訳(日本円30%、米ドル70%)に対して、
現在は日本円を過剰に保有している状態です。
ただし、為替が近頃109円台をキープしており、
直近の中では比較的円安のため、ドル転は様子見とします。
106~107円くらいにならないかな。。。